契約の流れから見るファクタリング取引

本記事ではファクタリング取引の契約の流れについて解説します。
「ファクタリング」というワードを見たことのある方、聞いたことのある方も多いかと思います。
ファクタリングとは、所有している売掛債権をファクタリング会社が買取り、入金期日前に早期現金化する比較的新しい資金調達方法ですが、
では一体どうやって申し込み、契約を締結しているのでしょうか。
・・・また、契約したけどその後はどうするの？
・・・ファクタリングってどういう流れで資金調達するの？
このような疑問をお持ちの方は本記事を最後までご覧頂けたら幸いです。
今回は、ファクタリングの申込から契約までの流れを順を追って説明します。

①ファクタリング会社を見つけて申し込む

日本には数多くのファクタリング会社があります。
インターネットで、「ファクタリング」と検索すると簡単にファクタリング会社を見つけることができます。
その中で申し込みたいというファクタリング会社を見つけて申し込みます。
申し込み方法は電話、メール、FAX、HP専用フォームなどファクタリング会社によってまちまちです。

②申し込み内容を基にファクタリング会社が審査

申し込みが入りますとファクタリング会社は契約に向けて審査を行います。
主に審査で見られるのは売掛金の内容です。
また、会社の経営状況も見られるケースが多いです。
ですが、銀行融資とは違い決算状況などはあまり見られません。
売掛金と書類の内容によっては、納税証明書などの追加書類を求められるケースもあります。

③審査完了後、契約書の締結

無事に審査が完了した場合、契約書を締結させます。
契約の際、登記をする場合は法務局に提出する書類も作成します。
契約書の締結、書類の作成が完了したら、、、

④ファクタリング会社から入金

審査完了、契約の締結でようやくファクタリング会社から入金されます。
直接現金手渡しをするところもあるようですが、大体のファクタリングは指定口座へ買取代金を振込します。

④売掛先から入金後、ファクタリング会社にお支払い

売掛先から入金期日までに入金があったら、その金額をファクタリング会社にお支払いします。

これがファクタリング契約の一連の流れです。
契約まで辿り着けば、あとは売掛先からの入金後にファクタリング会社へ支払いをするだけなので非常にシンプルです。
ファクタリング契約の流れを把握しておくことは、後々ファクタリングを利用する際に大いに役立つでしょう。

ファクタリングの契約の流れまとめ

今回はファクタリングの「契約」をピックアップし、契約までの流れ、審査で重要視することなどを解説しました。
ファクタリングの契約の流れは非常にシンプルです。銀行融資と比較すると圧倒的短時間で柔軟な審査で資金調達することができます。会社の経営状況も大切ですが、赤字でも売掛金の内容をみて審査をするため柔軟な審査が可能となります。手数料や入金までのスピードなどはファクタリング会社によって違いますので見積もりを取ったうえでよくご検討し利用するようにしましょう。
ファクタリングに限らず、契約するときはその内容に間違いがないか契約書などよく確認してください。
次回では、失敗しないファクタリング会社の選び方、ファクタリング申し込みで注意しないといけないこと、審査が通るケースと落ちるケースのポイントなどを説明していきます。