ファクタリング のメリットについて解説

最近注目されているファクタリングですが、今回はファクタリングのメリットについて解説させていただきます。
・ファクタリングってよく聞くけどなんでそんなに人気なの？
・ビジネスローンとの違いってなに？
などの疑問をお持ちの方はこちらの記事をご覧ください。ファクタリングのメリットについて分かりやすく簡単にお伝えしていきますので、ファクタリングの入門としてお読みいただけます。ファクタリングのメリットを理解することでビジネスチャンスの獲得やキャッシュフロー改善など経営にお役立て頂けたら幸いです。
ファクタリング会社によって多少内容は変わってきますが一般的なメリットを書かせて頂きます。

銀行融資NGでも利用可能

ファクタリングは融資ではありません。
銀行融資の審査に通らなくてもファクタリングは利用可能な場合が多いです。
仮に代表者の個人情報がブラックであってもファクタリングなら利用可能な場合もあります。
銀行融資やビジネスローンを断られた場合の最終手段と言っても過言ではありません。

スピード審査

ファクタリングの審査は、銀行などと比べると非常にシンプルです。
ファクタリング会社は売掛債権が回収できるか否かを審査基準にしています。
最短、申し込んだその日に審査結果が出ます。

スピード調達

ファクタリングは上で書いたように審査スピードが早いです。
審査が早く終わるということは調達までの時間が短くなります。
急な資金調達が必要になったときも、ファクタリングなら他の調達方法と比べて早く調達できる可能性が高いことは最大のメリットといえるでしょう。

担保、保証人不要

ファクタリング は融資ではないため、担保や保証人も必要ありません。
担保や保証人が用意できずに、他で融資を断られた方でも利用できます。

償還請求権がない（2社間ファクタリング ）

万が一、売掛先からの入金がなくても、ファクタリング会社から請求されることはありません。
たとえ、売掛債権の入金期日前に売掛先が倒産した場合であっても、ファクタリング会社から売掛金を売却した会社へ請求することはありません。

売掛先にバレずに資金調達が可能（2社間ファクタリング ）

2社間ファクタリングの場合、売掛先にバレずに資金調達が可能になります。
ファクタリングを利用していることが売掛先に知られると、資金繰りが厳しい企業と見られてしまい信用を失ってしまう可能性があります。

2社間ファクタリングのメリットまとめ

以上2社間ファクタリングにおける代表的なメリットを挙げましたがいかがでしたでしょうか？
ファクタリングは方法さえ間違えなければ非常に有用な資金調達法といえます。
2社間ファクタリングの大きなメリットは、
・スピーディーな資金調達
・売掛先に知られずに資金調達が可能
・融資に比べて審査が柔軟で融資が断られても利用可能なことが多い
この3点が大きなメリットではないでしょうか。
ファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがありますが、どちらにも共通することが負債ではないため、バランスシート上の負債が増えず信用情報に影響しないことも大きな魅力です。
一方、ファクタリングのデメリットは手数料が高いことです。2社間ファクタリングに比べ3社間ファクタリングのほうが大きく手数料を抑えることが出来ますが売掛先にファクタリングの利用を知られてしまいます。そのため、信頼関係が強く結べている会社であることが重要になります。資金調達までの期日など利用者様の状況に合わせて、最適な資金調達方法を選びましょう。ファクタリングを利用する際は、複数社から見積りをもらって比較検討してくださいね。