ファクタリング

ファクタリングは確定した売掛債権をすぐに現金化する手段で、資金繰りに困っている経営者にとっては救世主的な資金調達の方法です。 銀行からの融資と違って、書類の準備や審査といった手続きも比較的簡単でかつ短期間で終了するため、すぐに現金が必要な場合などには便利な手段だと言えます。 手形割引に似ていますが、現金を手にすることができるスピードが違います。 即ち、手形割引が売掛金として手形を受け取ってから現金化するのに対し、ファクタリングでは請求書を発行した（売掛債権が確定した）時点で現金化することが可能です。 更に、売掛債権を引き受ける事業者（ファクタリング会社）にとって重要なことはその売掛債権

資金の調達に便利なファクタリングですが、いくつかの種類があることはご存じでしょうか。 ファクタリングは債権の引き受け方法・プレイヤー数・債権の種類の組み合わせにより5種類に分類することができます。 企業の業種や目的に合わせて最適なファクタリングサービスを選ばなくてはなりません。 まず債権の引き受け方法とは買取型か回収型かということです。 買取型とは売掛金を売却することで現金に換えられるサービスで、主に資金調達を目的に使われます。 一方、保証型とは債務者が倒産したなどの場合に売掛金の一部を保証してもらえるサービスで、売掛債権の回収リスクを減らす目的での利用が主となります。 プレイヤー

ファクタリングとは、企業が保有する売掛金や受取手形などの売上債権をファクタリング会社に売却することで、本来手元に資金が戻るのに1か月以上かかる売上債権を、早期に資金化できる仕組みのことです。 ファクタリングは、これから手に入る売上金を早期に回収するのに効率的な資金調達の手段となります。 資金繰りの改善に有効なファクタリングですが、メリットだけではなくデメリットもあります。 まずは、ファクタリングのメリットについてみていきましょう。 売掛金の支払いを待たずに資金化できる 通常の取引は、一般的には仕入れや販売した1ヶ月～2ヶ月後に代金の支払いや入金がなされます。 そのため、帳簿上で

復習「ファクタリング とは？」 ファクタリングとは企業が持っている売掛債権をファクタリング会社が買い取って現金化してくれるサービスです。 また、売掛債権とは企業が取引先に商品やサービスを提供した場合、取引先に対して商品やサービスの代金を請求することができる権利のことです。 その売掛債権はファクタリングできる？ 全ての売掛債権がファクタリングできるわけではありません。 売掛債権がファクタリングできるかできないか、明確な基準はありません。 尚且つ、ファクタリング会社ごとに基準が違います。 ここでは、買取ができない可能性がある売掛債権をまとめていきます。 ①買取下限金額以下の

ファクタリング（Factoring）の語源は、英語の“Factor”にあります。 つまりFactoringは動詞“Factor”を名詞化するために-ingを付けた言葉です。 この意味が資金調達としてのファクタリングにどのようにつながっているのか見ていくことにしましょう。 ファクタリングという言葉自体が債権の売却を表している 辞書などでファクタリング（Factoring）という言葉を調べてみましょう。 そもそも動詞“Factor”という言葉は、 1.「因数分解する」 2.「（債権を）売却する」 とあります。 つまりファクタリング（Factoring）の意味は「債権を売却する

企業にとって「資金繰り」とはどういった意味を持つのでしょうか？ 簡単にいえば、会社に入ってくる資金(収入)と出ていく資金(出費)の流れを管理することが「資金繰り」なのです。 事業所の家賃、仕入れ代金、人件費、外注費など、様々な支払いが滞りなくできるよう資金繰りをコントロールしなければ、会社は倒産してしまいます。 また納税と年に2回の賞与のタイミングは資金不足に陥りがちです。 仮に利益を上げていたとしても、売掛金や手形などの売上債権が回収できなければ資金難に陥り、売り上げがあるのに資金が不足する「黒字倒産」の可能性もあるのです。 ではどのようにこの事態を解決していくのでしょうか。

ファクタリングは、売掛金を現金化する手段として利用されています。 売掛金を先取りして早期に現金化できるため、キャッシュフローの改善につながります。 3社間ファクタリングにおいては、ファクタリング利用企業と売掛先の企業、ファクタリング会社の3社で取引をしていきますが、どのようなメリットやデメリットがあるのか紹介していくことにしましょう。 3社間ファクタリングのメリット ①手数料が比較的安価 手数料が比較的安価であるのが3社間ファクタリングのメリットです。 3社間ファクタリングでは、売掛先にファクタリングすることの同意を必ず得ることに加え、売掛金はファクタリング会社に直接入金されま

クイックファクタリングとは、MSFJ株式会社が提供するファクタリングサービスです。 限度額300万円ですが、スピード審査で即日調達が可能です。 今回はクイックファクタリングについて詳しく説明します。 クイックファクタリングのサービス概要 ・限度枠：300万円まで(下限の金額は不明) ・手数料：3.8%～9.8% ・審査スピード：1営業日 ・個人事業主利用可能 クイックファクタリングは少額ファクタリングに特化したサービス(限度枠300万円まで) 一般的にファクタリング会社の上限限度枠は3,000万円～5,000万円に設定している会社が多いです。 もちろん、金額が大きく

最近注目されているファクタリングですが、今回はファクタリングのメリットについて解説させていただきます。 ファクタリング会社によって多少内容は変わってきますが一般的なメリットを書かせて頂きます。 銀行融資NGでも利用可能 ファクタリングは融資ではありません。 銀行融資の審査に通らなくてもファクタリングは利用可能な場合が多いです。 仮に代表者の個人情報がブラックであってもファクタリングなら利用可能な場合もあります。 銀行融資やビジネスローンを断られた場合の最終手段と言っても過言ではありません。 スピード審査 ファクタリングの審査は、銀行などと比べると非常にシンプルです。

ファクタリングとは、未回収の売掛金を買い取ってもらえるサービスです。 売掛先からの売掛金の入金が遅れたり、売掛先が貸倒れたことなどによる資金難に陥る可能性がある場合、ファクタリングを利用することで未回収のままの売掛金を売却して現金化することができます。 資金調達の方法として公的融資やビジネスローンがありますが、ファクタリングはこれらの方法と比べると審査が甘く、早く資金化することができます。 また、売掛債権譲渡後に売掛先が倒産した場合、サービス利用側は返金の義務がないため、売掛債権譲渡後のリスクが低く、資金調達として他の方法と比べてハードルが低いです。 ファクタリングを継続的に利用すれ